Limitler sil baştan değişiyor: Bankadan para transferinde yeni şart

Para transferinde yepyeni kısıtlamaların mart ayı içerisinde devreye alınması planlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerinde kayıt dışı maliye hareketlerini engelledi amacıyla harekete geçti.

PARA TRANSFERİNDE 400 BİN TL ŞARTI

Daha evvel 200 binlerce lira olarak açıklanan hergün transferleri izah güçunluluğu sınırının, yapılan tesir analizinin ardından 400 binlerce TL’ye çıkarılması öngörülüyor.

Bu içerikda internetler bankacılığı, mobil bankacılı ya da ATM üzerinden gerçekleştirilecek para transferlerinde yepyeni kaidelar hayata geçecek. Gün içerisinde tekbaşına seferde ya da parçalar parça gönderilen ve toplamda 400 binlerce TL’yi aşan para transferleri için üyeların prosedürin amacını açıklayan asgari 20 karakterlik izah yapması istenecek.

TRANSFERDE YENİ KATEGORİLER GELİYOR

Banka ve ücretli kuruluşları tarafından yapılan para transferleri prosedürleri için gayrimenkul, vasıta alımı, alacak ödeme, bağış, sigorta, sıhhat harcaması, kripto mevcudiyet prosedürleri, fırsat oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri gibi para transferi kategorileri olacak. ‘Diğer’ ya da ‘bireysel ödeme’ şeklinde işaretlenen para transferleri için da yapılan yöntem için kişilerden ilave izah yapılması istenecek.

Yer: Beşiktaş... Ev sahibinin icra takibi ters tepti! 'Eksik kira’ oyununu adliye bozdu

KAIDEA UYMAYAN PARA GÖNDEREMEYECEK!

Yeni sistemle birlikteki 400 binlerce TL’nin üzerindeki para transferleri için da kademeli ilave yükümlülükler getiriliyor. 2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.

20 milyon TL üzeri prosedürlerde paranın kaynağına ilişkin ilave malumat ve evrak sunulması lüzumecek.

Yapılan açıklamanın yeterlilik görülmemesi halinde transferleri prosedürinin gerçekleştirilmesine müsaade verilmeyebilecek.

15 MART’TA DEVREYE GİRMESİ BEKLENİYOR

Yeni regülasyon yalnızca sayısal bankacılık kanallarını değil, ATM üzerinden yapılan transferleri da kapsayacak. Uygulamanın 15 Mart önemli itibarıyla devreye alınması planlanıyor.

‘ŞÜPHELİ PARA HAREKETLERİNİN TESPİTİ BASITLAŞACAK’

Peki yepyeni regülasyon ile hedeflanan ne? Özellikle oğullar dehemmiyetde kişiler banka hesaplarını belli tek ücretli karşılığı kullandırarak yapılan para transferleri dolayı mağduriyetler yaşayabiliyordu. Peki para transferi yaparken nelere ilgi edilmeli? Konuyla ilgili hepsi meraklı edilenleri milliyet.com.tr’ye kıymetlendiren Yeminli Mali Müşavir Ahmet Kurtuluş şu ifadeleri kullandı: “Para transferlerinde izah güçunluluğunun ilköğretim amacı, kayıt dışı maliye hareketlerinin ve kara para aklama gibi cürüm gelirlerinin sistemleri üzerinden dolaşımını güçlaştırmaktır. Özellikle sayısal bankacılık kanalları üzerinden yüksek uyumlu prosedürlerin artması, denetim mekanizmalarının daha detaylı çalışmasını güçunlu hale getirdi.

Trump'tan 'terör sponsual' ifadelerini kullandığı İran'a: ABD'yi vuracak roket yapmaya çalışıyorlar

Gün içindeki toplamı 400 binlerce TL’yi aşan transferlerde asgari 20 karakterlik yöntem açıklaması istenmesi, para akışının amacının sistemleri bağlı izler bırakmasını sağlayacak. Ayrıca gayrimenkul alımı, vasıta alımı, alacak ödeme, bağış, sıhhat harcaması, kripto mevcudiyet prosedürleri gibi kategorilerin eklenmesiyle transferler daha sınıflandırılmış ve çözümleme edilebilir hale gelecek.

Bu düzenlemelerle birlikteki şüpheliler para hareketlerinin belirlemei basitlaşacak, mali sistemde şeffaflık artacak ve denetim aşamaleri daha tesirn işleyecek. Özellikle yüksek uyumlu ve olağan dışı prosedürlerde erkenden uyarıyor mekanizması devreye girmiş olacak.

HESABINI KİRALAYANLAR DİKKAT! HAPİS CEZASINA KADAR GİDİYOR

Son dehemmiyetde “kiralık banka hesabı” olarak bilinen metotle çok kişiler, maddi gelir karşılığında banka hesaplarını üçüncüsü kişilere kullandırabiliyor. Ancak bu şart vahim hukuki ve cezai riskler barındırıyor.

Bir banka hesabı üzerinden gerçekleştirilen hepsi prosedürlerden, hesap sahibi sualmludur. Hesap üzerinden dolandırıcılık, kanun dışı bahis, kara para aklama ya da benzeri suçlara başlıkları para transferi yapılması halinde şahıs “malumatm yoktu” savunması yapsa dahi adli sualşturma ile mukabil karşıya kalabilir.

Bu çeşit durumlarda hesaplara bloke başlıklabilir, şahıs ilgili savcılık sualşturması başlatılabilir ve Türk Ceza Kanunu içerikında hapis cezasına kadar varan yaptırımlar gündeme gelebilir. Ayrıca bankalar tarafından kara listeye alınma ve mali sistemden dışlanma riski da vaat başlıksu olabilir. Bu nedenle hiçbir biçimde banka hesapları üçüncüsü kişilere kullandırılmamalı, IBAN malumatleri kontrolsüz biçimde aktarılmamalıdır.

Son dakika...El Mencho öldürüldü, Meksikalı muhabir Milliyet'e kıymetlendirdi! 'Her an öldürülebilirsiniz'

‘AÇIKLAMA KISMINA SATIN ALDIĞINIZ ÜRÜNÜ YAZIN’

Bir mahsul ya da servis satın alırken en ehemmiyetli husus, ödemenin biçimsel ve kayıtlı tek hesaba yapılmasıdır. Faturayı kesen firma ile ücretli yapılan hesap sahibinin benzer olması muazzam ehemmiyet taşır.

Farklı tek şahıs ya da firma adına ücretli istek edilmesi durumunda illaki yazılı izah istenmeli ve bunun ticari lüzumçesi sorgulanmalıdır. Aksi halde dolandırıcılık riski doğabilir ve önde hukuki hak tarama sürecinde sualn yaşanabilir.

Ayrıca ücretli yapılırken izah kısmına satın alınan mahsul ya da hizmetin netler biçimde yazılması (örneğin “X marka telefonları bedeli” gibi) hem müşteri hem da tüccar açısından güvence sağlar.

Yeni düzenlemelerle birlikteki yüksek uyumlu prosedürlerde ilave izah ve evrak istek edileceği için tüketicilerin da prosedürlerini şeffaf ve kayıtlı biçimde yapmaları, olası mağduriyetlerin önüne geçecektir.”