Klon Ödeme’de Deprem! Türkiye’de Çok Sayıda Gözaltı Var!

Türkiye’de oğullar yıllarda gittikçe çoğalan kanun dışı iddia ve kara para aklama faaliyetlerine karşı mali teknolojiler (fintech) sektörünü yakından ilgilendiren önemli tek adım atıldı. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu koordinesinde yürütülen içeriklı sualşturma, kanuni görünümlü tek ödeme kuruluşunun aslında kocaman tek suç ağının merkezinde mekan aldığını ortaya çıkardı.

Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekipleri, MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) ve TCMB (Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası) denetçileriyle aylarca süren titiz tek bilgi analizi süreci yürüttü.

Yasal Maske, Yasa Dışı Altyapı: Sistem Nasıl İşliyordu?

Görünürde norm tek ödeme hizmeti sağlayıcısı olarak etkinlik gösteren Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş.‘nin, aslında kanun dışı iddia grupları için özel tek “finansal otoban” inşa ettiği anlaşıldı.

TCMB’nin periyodik denetim raporlarına yansıyan teknikleri detaylar, sistemin ne kadar cüretkar tek şekilde işletildiğini gözler önüne seriyor. İncelemelere göre; Klon Ödeme Kuruluşu üzerinden iddia sitelerine sanal POS altyapısı sağlandı. Daha da çarpıcı olanı, kurumun bilgi tabanında işlemlerin geldiği IP ve imkan adreslerinde doğrudan kanun dışı iddia sitelerinin isimlerinin açıkça mekan almasıydı. Yönetimin bu durumu bilmesine rağmen, milyonlarca liralık işlem hacmini kasten sürdürdüğü belirleme edildi.

Gece Yarısı Trafiği ve Algoritmalara Takılan Açıklamalar

MASAK uzmanlarının gerçekleştirdiği büyük bilgi (big data) ve mali analizler, tipiklik tek kanun dışı iddia ve kara para aklama döngüsünün (smurfing ve layering) tüm sayısal ayak izlerini ortaya koydu. Kurum hesaplarındaki anormallikler şu şekilde listelendi:

• Zammanaa Anormallikleri: İşlemlerin çok büyük tek bölümünün, bankacılık trafiğinin en düşük olduğu 00:00 ile 06:00 saatleri arasında gerçekleşmesi.

• Hacim ve Frekans: Kısa süre içinde aynı hesaptan çoğunluğu düşük tutarlı bununla birlikte sayıca olağanüstü fazla para transferinin yapılması.

• Hesap Açılış Hızları: Aynı gün içerisinde yüzlerce yepyeni vadesiz hesap açılması ve bu hesaplarda hayatın olağan akışına aykırı şekilde yüksek hacimli para akışı yaşanması.

• Açıkça Yazılan İşlem Notları: Dijital para transferi açıklamalarında hiçbir gizlenmeye ihtiyaç duyulmadan “bahis”, “bet”, “casino”, “kumar”, “slot” gibi anahtarları kelimelerin kullanılması.

Soruşturma dosyasında mekan saha en vahim iddialardan arasında biri ise denetim mekanizmalarının yokluğu tek yana, bu hesapların bizzat Genel Müdür’ün talimatıyla açılması ve iddia oynatan kişilere tahsis edilmesi oldu.

Paranın İzindeki Teknoloji Şirketi: PBM Tech Bilişim

Toplanan milyarlarca liralık kanun dışı iddia gelirinin mali sisteme sokulması aşamasında devreye başka tek paravan yapı girdi. MASAK raporlarına göre; Klon Ödeme Kuruluşu’nun elde ettiği suç gelirlerinin büyük tek kısmı, %90 oranında iştiraki başlıkmunda olan PBM Tech Bilişim A.Ş. hesaplarına aktarıldı.

Bir teknolojiler şirketi kisvesi altında etkinlik gösteren PBM Tech üzerinden, sualşturma dosyasında şüpheli olarak mekan saha kişilerin şahsi hesaplarına çok kısa süreler içerisinde kocaman miktarlarda para çıkışları gerçekleştirilerek paranın izi kaybettirilmeye çalışıldı.

İstanbul Merkezli Düğmeye Basıldı: TMSF Yönetimde

Tüm bu sayısal ve mali delillerin birleştirilmesinin ardından 20 Şubat 2026 sabahı düğmeye basıldı. İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekiplerince; İstanbul merkezli bulunmak üzere Ankara, Balıkesir, İzmir ve Çorum’da belirlenen adreslere eş zamanlı şafak operasyonları düzenlendi.

Operasyonda 19 şüpheli yakalanarak gözaltına alınırken, sayısal materyallere ve suç gelirlerine el başlıkldu. Sürecin en önemli kanuni adımı olarak, İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği’nin hükümıyla hem Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş.‘ye hem da PBM Tech Bilişim A.Ş.‘ye Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyım olarak atandı.

Soruşturmanın çok yönlü olarak devam ettiği, şirketin yazılım altyapılarının ve veritabanı kayıtlarının siber güvenlik uzmanları tarafından geriye dönük olarak incelenmeye başlandığı bildirildi.